CFDやめとけと言われる理由とリスクを徹底解説！安全に取引を始めるための対策

CFD取引には多くのメリットがある一方で、「やめとけ」と言われる理由も存在します。追証による借金リスクやレバレッジの高リスク、価格変動リスクなど、初心者にとっては避けたいリスクが多いです。しかし、適切な資金管理やゼロカットシステムの活用、少額取引やデモトレードでの練習などの対策を講じることで、これらのリスクを最小限に抑えることができます。

この記事では、CFD取引のリスクとその対策について詳しく解説します。これからCFD取引を始める方は、ぜひ参考にしてください。

CFDやめとけと言われる理由

追証による借金リスク

CFD取引の一つの大きなリスクは、追証による借金リスクです。追証とは、取引で発生した損失が証拠金を上回った場合に追加で補填しなければならない金額のことを指します。このため、急激な価格変動が起こると、想定以上の損失が発生し、結果として借金を背負う可能性があります。

追証は、特に予期せぬ市場の急変動や重要な経済指標の発表時に発生しやすいです。市場が急激に動くと、証拠金の残高が一気に減少し、追加の入金が必要になるケースが多発します。これにより、計画外の資金投入が必要となり、最悪の場合、借金を背負うことになります。

リスク管理のポイント	説明
資金管理の徹底	全資金の一部だけを取引に使い、常に余裕を持った資金を保つ
リスク管理の徹底	損切りラインを事前に設定し、損失が一定額に達したら即座にポジションを閉じる
ゼロカットシステムの活用	追証が発生しないゼロカットシステムを提供する証券会社を選ぶ

実際のケースでは、市場が大きく下落した際に損失が膨らみ、証拠金を超えてしまうと、追証が発生します。追証が発生すると、証券会社から追加の入金を求められ、それを行わなければポジションが強制的に決済され、さらに損失が確定するリスクがあります。

このように、追証による借金リスクを十分に理解し、適切な対策を講じることで、CFD取引をより安全に行うことができます。

レバレッジの高リスク

CFD取引では、レバレッジを利用することで少ない資金で大きな取引が可能になります。しかし、レバレッジは利益を拡大させる一方で、損失も拡大させるリスクがあります。高レバレッジをかけることで、一度の取引で大きな損失を被る可能性が高まるため、慎重な資金管理が求められます。

レバレッジをかけると、手持ちの資金に対して何倍もの取引ができるため、利益が出た場合には大きなリターンが得られます。しかし、逆に相場が予想と反対に動いた場合、損失もまた大きくなります。例えば、10倍のレバレッジをかけた場合、1%の価格変動でも実際には10%の損益となるため、わずかな市場変動が大きな影響を及ぼします。

レバレッジ取引の対処法	説明
低レバレッジから始める	最初は低いレバレッジで取引を行い、取引の感覚を掴む
ストップロスを設定する	事前に損失を限定するためのストップロスを設定し、大きな損失を防ぐ
市場動向の常時確認	市場の動向を常に確認し、急な変動に備える

具体例として、元手が10万円の場合、10倍のレバレッジをかけると100万円の取引が可能になります。この取引で1%の損失が発生すると、元手の10%に相当する1万円の損失となり、損失額が大きくなります。このため、レバレッジ取引では市場の動きを正確に予測し、適切に対応することが求められます。

このように、レバレッジを利用する際には、そのリスクを十分に理解し、適切なリスク管理を行うことが重要です。これにより、レバレッジのメリットを最大限に活かしながら、安全にCFD取引を行うことができます。

株式CFDの優待なし

株式CFDは、実際の株式を保有するわけではないため、株主優待を受け取ることができません。株主優待を目当てに投資をする方にとって、これは大きなデメリットと言えるでしょう。株式CFDでは、株主優待を受け取れない代わりに、配当金相当額を受け取ることができます。ただし、これは現物株式の配当金とは異なり、調整額として扱われます。

また、株式CFDの特徴として、レバレッジをかけることが可能です。これにより、少ない資金で大きな取引を行うことができますが、その反面、リスクも増大します。株主優待を重視する投資家にとっては、この点を十分に理解しておくことが重要です。

価格変動リスク

CFD取引は、市場の価格変動に直接影響を受けます。市場の状況によっては、大きな価格変動が短期間で発生することがあり、その結果として大きな損失を被る可能性があります。特に、経済指標の発表や政治的なイベントなど、市場に大きな影響を与える出来事があると、そのリスクはさらに高まります。

価格変動リスクを軽減するためには、経済カレンダーを確認し、重要なイベントや指標の発表時には取引を控えることが推奨されます。また、ストップロス注文を活用して、予期せぬ価格変動による損失を最小限に抑えることも重要です。これにより、取引のリスク管理が強化され、価格変動による損失リスクを減少させることができます。

長期保有のリスク

CFD取引は短期取引に向いている一方で、長期保有には向いていないというリスクもあります。長期保有の場合、価格調整額や権利調整額、金利調整額といった追加コストが発生することがあり、これがトレーダーの負担となります。特に、価格調整額は先物の限月が近づくと発生し、権利調整額は株式CFDの配当金相当額として発生します。

さらに、長期保有に伴う金利調整額は、ポジションを翌日に持ち越すたびに発生します。これらのコストが累積すると、長期保有による利益が圧迫される可能性があります。そのため、CFD取引は短期的な取引に適しており、長期保有を考える場合はこれらのリスクを十分に理解しておくことが重要です。

このように、CFD取引には複数のリスクが伴いますが、それらを理解し適切な対策を講じることで、安全かつ効果的に取引を行うことが可能です。

CFDを安全に始めるための対策

資金管理の重要性

CFD取引において、資金管理は非常に重要です。取引の際には、全資金の一部だけを使うようにし、損失が出ても生活に支障をきたさないようにすることが大切です。また、一回の取引で許容できる損失額を事前に設定し、それを超えないようにすることも重要です。

具体的には、トレードルールを確立し、それに従うことが求められます。例えば、総資金のうち1回の取引に使う金額は全体の5%以内に抑える、損切りラインを必ず設定する、といったルールを守ることが重要です。このような資金管理を徹底することで、大きな損失を避けることができます。

ゼロカットシステムの活用

ゼロカットシステムを採用している証券会社を選ぶことで、追証のリスクを避けることができます。ゼロカットシステムとは、証拠金がゼロになった時点で自動的にポジションが決済され、追加の補填が不要となる仕組みです。これにより、大きな借金を背負うリスクを避けることができます。

例えば、急激な市場変動で大きな損失が発生した場合でも、ゼロカットシステムがあれば、損失は証拠金の範囲内にとどまり、それ以上の負担を避けることができます。このシステムを提供している証券会社を選ぶことは、リスク管理の一環として非常に有効です。

初心者向けの少額取引

初心者はまず少額で取引を始めることが推奨されます。少額取引であれば、失敗した場合の損失も限定的であり、取引の感覚を掴むための練習として適しています。また、小額から始めることで、徐々に取引の自信をつけることができます。

例えば、最初は10万円以下の資金で取引を開始し、少額の取引で取引の基本を学びましょう。小さな成功体験を積み重ねることで、取引のコツを掴み、次第に取引額を増やしていくことが理想的です。

デモトレードでの練習

実際に資金を投入する前に、デモトレードで練習を積むことも重要です。デモトレードは、実際の市場データを使って仮想の取引を行うもので、リスクを負わずに取引の練習ができます。これにより、市場の動きや取引の流れを理解し、本番での取引に備えることができます。

デモトレードを通じて、さまざまな取引手法や戦略を試すことができるため、本番の取引での失敗を減らすことができます。デモトレードを十分に活用してから、本番の取引を開始することが推奨されます。

銘柄選びのポイント

CFD取引を始める際には、取引する銘柄の選び方も重要です。安定した値動きの銘柄や、自分がよく知っている市場の銘柄を選ぶと良いでしょう。また、取引量が多く、流動性が高い銘柄を選ぶことで、取引がスムーズに行えるようになります。

例えば、初心者には、よく知られている大型株や主要な株価指数のCFDが適しています。これらの銘柄は流動性が高く、値動きも安定しているため、予測しやすく、取引のリスクも低減されます。

これらの対策を講じることで、CFD取引のリスクを最小限に抑え、安全に取引を始めることができます。

CFDやめとけと言われる理由とリスクを徹底解説！安全に取引を始めるための対策まとめ

記事のポイントをまとめます。

1. CFD取引にはメリットとデメリットがあり、「やめとけ」と言われる理由も多い。
2. 追証による借金リスクが存在し、市場の急激な変動で想定以上の損失が発生する可能性がある。
3. レバレッジを利用することで大きな取引が可能だが、損失も拡大しやすいため慎重な資金管理が必要。
4. 株式CFDでは株主優待を受け取れないが、配当金相当額を受け取ることは可能。
5. CFD取引は価格変動リスクが高く、特に経済指標の発表や政治的なイベントに影響されやすい。
6. 長期保有には向いておらず、追加コストが発生するため短期取引に適している。
7. 資金管理の重要性が高く、全資金の一部だけを取引に使い、損切りラインを設定することが推奨される。
8. ゼロカットシステムを提供する証券会社を選ぶことで、追証のリスクを避けられる。
9. 初心者は少額取引から始め、取引の感覚を掴んで自信をつけることが大切。
10. デモトレードで練習を積み、本番の取引に備えることが重要。
11. 安定した値動きの銘柄や流動性が高い銘柄を選ぶことが推奨される。
12. CFD取引は短期的な取引に適しており、長期保有を考える場合は追加コストに注意が必要。
13. 追証リスクを理解し、適切な対策を講じることで、安全にCFD取引を行うことが可能。
14. レバレッジを利用する際には、低レバレッジから始め、ストップロスを設定することが重要。
15. 価格変動リスクを軽減するために、経済カレンダーを確認し、重要なイベント時には取引を控える。